SRO affiliation
AML-Aufsicht für professionelle Finanzintermediäre, die keine Tätigkeit ausüben, für die eine aufsichtsrechtliche Erlaubnis erforderlich ist.
Schweiz
SRO-Mitgliedschaft und Finanzlizenzierung
Ein praktischer Leitfaden für Unternehmen, die den richtigen Schweizer Regulierungsweg ermitteln, einen SRO-Antrag vorbereiten und verstehen müssen, wo stattdessen eine FINMA-Genehmigung gelten kann.
Regulatorische Routen
SRO, FINMA or no prudential licence
Das Ergebnis folgt dem Betriebsmodell und der geltenden Gesetzgebung.
FINMA authorisation
Relevant für regulierte Aktivitäten wie Bankwesen, Wertpapiere, Portfoliomanagement, Treuhandschaft, Fonds oder Marktinfrastruktur.
Outside the perimeter
Einige Beratungs-, Technologie- und Eigenleistungsmodelle können ausserhalb dieser Wege fallen, unterliegen aber weiterhin anderen Pflichten.
SRO-Aufsicht
What affiliation requires in practice
Die SRO prüft die Zulassungsakte und überwacht die Einhaltung des GwG und ihrer eigenen Vorschriften.
✓Kundenidentifizierung und Kontrolle des wirtschaftlichen Eigentums
✓Risikoklassifizierung und verstärkte Sorgfaltspflicht
✓Überwachung, Sanktionsprüfung und Eskalation
✓MROS-Meldeverfahren und Aufzeichnungen
✓Schulung, Governance und regelmässige Auditvorbereitung
Lizenzgrenzen
Activities that may require another authorisation
| Route | Typische Aktivität | Hauptproblem zur Bestätigung |
|---|---|---|
| Bank oder FinTech | Annahme von Kundengeldern bei Anwendung bankrechtlicher Einlagenvorschriften. | Rückzahlungsansprüche, Mittelverwendung und mögliche Befreiungen. |
| Wertpapierunternehmen | Professioneller Wertpapierhandel oder Market-Making. | Ausführungstätigkeit, Kundenhandel und Eigentätigkeit. |
| Portfoliomanager | Diskretionäre Verwaltung individueller Kundenportfolios. | Kundenauftrag und Entscheidungsbefugnis. |
| Treuhänder | Gewerbliche Verwaltung oder Halten von Treuhandvermögen. | Funktion, Berufsschwellen und Schweizer Organisation. |
| Gemeinschaftsvermögen | Verwaltung kollektiver Anlagevermögen. | Fahrzeug, Investoren, Delegation und Schwellenwerte. |
| SRO | Professionelle Finanzintermediation nach GwG. | Geldflüsse und Fehlen eines höheren Lizenzauslösers. |
Anwendungsarbeiten
From business model to complete file
Map the activity
Kunden, Dienstleistungen, Länder, Verträge und Vermögensströme.
Confirm the route
Anwendbares Recht, Aufsichtsorgan und Grenzfragen.
Organise the firm
Ownership, Governance, Schlüsselfunktionen und Schweizer Präsenz.
Prepare controls
Risiko, KYC, Überwachung, Berichterstattung, Aufzeichnungen und Schulung.
Manage review
Formulare, Nachweise, Fragen und Abhilfemassnahmen vor dem Start.
Beobachtungsliste 2027
Preparing for proposed new categories
In der im Oktober 2025 gestarteten Vernehmlassung des Bundesrates wurden Zulassungskategorien für Zahlungsinstrumente und Kryptoinstitute vorgeschlagen. Das Ergebnis und der Zeitpunkt des Inkrafttretens unterliegen weiterhin dem Gesetzgebungsverfahren.
Projekte sollten den geltenden Gesetzen entsprechen und gleichzeitig betriebliche Entscheidungen dokumentieren, die bei einem zukünftigen Übergang hilfreich sein können.
Offizielle Referenzen: FINMA auf anerkannte SROs · FINMA Autorisierungsübersicht · Faktenblatt zur SIF-Konsultation.
A clear regulatory route starts with a precise business description.
Symplified kann die Analyse, Bewerbungsunterlagen und Compliance-Vorbereitung organisieren.
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