For many Swiss financial intermediaries, joining a FINMA-recognised self-regulatory organisation (SRO) is the route used to meet anti-money laundering supervision requirements. Membership is not a simple registration: the applicant must show that its business model, people, controls and documentation can operate within the SRO’s rules.
Who the SRO route concerns
Professionelle Finanzintermediäre im Sinne von Artikel 2 Absatz 3 des Schweizer Geldwäschereigesetzes müssen grundsätzlich einer von FINMA anerkannten SRO beitreten. Sobald der Vermittler angeschlossen ist, wird er für AML-Zwecke von dieser SRO und nicht direkt von FINMA beaufsichtigt. Die Klassifizierung hängt immer von den tatsächlich erbrachten Dienstleistungen, dem Fluss der Kundenvermögen und der vertraglichen Rolle des Unternehmens ab.
What an application normally needs
Eine zusammenhängende Datei erläutert typischerweise die Eigentums- und Managementstruktur, Aktivitäten, Zielkunden, Länder, Zahlungsströme und Risikoexposition. Es sollte auch Informationen zur Eignung und Zuverlässigkeit, eine AML-Organisation, interne Richtlinien, Regeln zur Kundenakzeptanz, Überwachungsvereinbarungen, Schulungen und einen revisionssicheren Aufzeichnungsprozess umfassen.
Build the framework before filing
Die besten Anwendungen verbinden schriftliche Richtlinien mit der täglichen Arbeit. Entscheiden Sie, wer Beziehungen mit höherem Risiko genehmigt, wer Warnungen überprüft, wo Beweise gespeichert werden, wie Fristen verfolgt werden und wie das Management Compliance-Informationen erhält. Von einem anderen Unternehmen kopierte Richtlinien beschreiben selten die tatsächlichen Risiken des Antragstellers.
After membership
SRO-Mitgliedschaft schafft Dauerpflichten. Das Unternehmen muss die Kundenakten aktuell halten, Überwachung und Entscheidungen dokumentieren, relevantes Personal schulen, wesentliche Änderungen melden und sich auf regelmässige Kontrollen vorbereiten. Betrachten Sie den ersten Antrag als Beginn des Compliance-Zyklus und nicht als dessen Ende.
| Frage | Praxisorientierter Schwerpunkt |
|---|---|
| Geschäftsbereich | Aktivitäten, Gegenparteien, Vermögensflüsse und Gerichtsbarkeiten |
| Governance | Verantwortliche Personen, Unabhängigkeit und Eskalation |
| Kunden-Due-Diligence | Identifikation, wirtschaftliches Eigentum und Risikoklassifizierung |
| Monitoring | Transaktionen, regelmässige Überprüfungen und ungewöhnliche Aktivitäten |
| Beweise | Dateien, Genehmigungen, Schulungen und Managementberichte |