Limited internal capacity
Das Unternehmen benötigt eine qualifizierte AML-Aufsicht, der Band unterstützt jedoch keine dedizierte Vollzeitstelle.
Externer Compliance-Auftrag
AML-Aufsicht, die funktioniert innerhalb Ihres Betriebs
Symplified bietet eine externe AML-Compliance-Funktion für Schweizer Finanzintermediäre, die eine erfahrene Aufsicht benötigen, ohne eine vollständige interne Abteilung aufzubauen. Das Mandat richtet sich nach Ihren Kunden, Transaktionen, Systemen und Aufsichtsrahmen.
Wenn ein externes Modell sinnvoll ist
A practical option for a growing or specialised business
Die Entscheidung sollte sich an der Arbeitsbelastung, den Unabhängigkeitsanforderungen und dem Risikoprofil orientieren – und nicht nur an der Anzahl der Mitarbeiter.
New regulated activity
Das Unternehmen richtet seinen ersten Kontrollrahmen ein oder bereitet sich auf die SRO-Zugehörigkeit und den Betrieb vor.
Complex risk exposure
Grenzüberschreitende Kunden, Zahlungsströme oder andere risikoreichere Merkmale erfordern eine erfahrene Prüfung und Eskalation.
Abdeckung
What the engagement can include
Die genaue Zuordnung wird schriftlich festgelegt. Bei dieser Tabelle handelt es sich um eine Servicekarte und nicht um ein Einheitspaket.
| Kontrollbereich | Typische externe Unterstützung | Erwartete Beweise |
|---|---|---|
| Governance und Risiko | Überprüfen Sie die Risikobewertung, die Kontrolleigentümerschaft, Eskalationspfade und Managementinformationen. | Genehmigter Rahmen, Verantwortlichkeiten und regelmässige Berichterstattung. |
| Kunden-Due-Diligence | Beratung zu Identifizierung, wirtschaftlichem Eigentum, risikoreicheren Überprüfungen und komplexen Onboarding-Fragen. | Vollständige Unterlagen mit aufgezeichneten Begründungen und Genehmigungen. |
| Laufende Kontrollen | Überwachung von Überprüfungsplänen, Warnungen, Sanktionsprozessen und Nachverfolgung der Abhilfemassnahmen. | Überprüfen Sie Protokolle, gelöste Ausnahmen und verfolgte Aktionen. |
| Verdachtsbehandlung | Unterstützen Sie die interne Eskalation und die Bewertung der Berichtspflichten im Rahmen der vereinbarten Governance. | Gegebenenfalls vertrauliche Entscheidungsaufzeichnungen und Berichtsdokumentation. |
| Menschen und Bewusstsein | Stellen Sie rollenspezifische Schulungen und praktische Anleitungen für Mitarbeiter und Management bereit. | Schulungsmaterialien, Anwesenheit und Wissensnachbereitung. |
| SRO-Prüfungsbereitschaft | Organisieren Sie die Compliance-Akte, bereiten Sie verantwortliche Personen vor und koordinieren Sie Reaktionen auf Feststellungen. | Prüfungsindex, angeforderte Aufzeichnungen und Sanierungsplan. |
Governance-Grenze
Der Anbieter betreibt das Mandat; Das Unternehmen regelt es
Externe Unterstützung ersetzt nicht die Aufsicht des Leitungsgremiums. Eine praktikable Vereinbarung legt die vorbehaltenen Entscheidungen, Zugriffsrechte, die Berichtshäufigkeit und die interne Person fest, die für die Überwachung des Anbieters verantwortlich ist.
✓Schriftliche Verantwortlichkeiten und eine klare Berichtslinie
✓Zugang zu den für die Arbeit erforderlichen Informationen und Personen
✓Definierte Eskalationsfristen und Entscheidungsbefugnisse
✓Managementbewertung von Problemen, Trends und überfälligen Massnahmen
✓Periodische Beurteilung, ob das Mandat weiterhin angemessen ist
Arbeitsrhythmus
A recurring control cycle, not an annual clean-up
Der Rhythmus wird je nach Risiko und Aktivität vereinbart. Jeder Zyklus erzeugt eine Aufzeichnung, die das Management überprüfen und die Prüfer verfolgen können.
Baseline review
Bestätigen Sie Umfang, Lücken, Zugriff und sofortige Korrekturmassnahmen.
Case oversight
Überprüfen Sie Empfehlungen, Ausnahmen und Beziehungen mit höherem Risiko.
Control reporting
Aktuelle Probleme, Trends, Entscheidungen und überfällige Massnahmen.
Framework refresh
Aktualisieren Sie die Risikobewertung, Richtlinien und den Schulungsplan.
SRO preparation
Stellen Sie Beweise zusammen, unterstützen Sie Interviews und verfolgen Sie Ergebnisse.
Kommerzielles Modell
A scope based on the work required
Die Gebühren hängen vom Regulierungsstatus, den Aktivitäten, dem Kundenstamm, dem Transaktionsprofil, den Systemen und der Häufigkeit des Supports des Unternehmens ab. Nach einer kurzen Beurteilung schlägt Symplified die Leistungen, den Leistungsrhythmus und das Honorar schriftlich vor.
Einen Mandatsvorschlag anfordernImportant: Das geltende SRO-Reglement und die konkrete Rechtslage der Firma bestimmen, welche Aufgaben extern vergeben werden dürfen und welche Entscheidungen im Unternehmen verbleiben müssen.
Fragen
Before appointing an external AML officer
Ist für jeden Vermittler das gleiche Mandat geeignet?
Nr. Ein Mandat muss die regulatorische Kategorie, Aktivitäten, Grösse, Risikoexposition und interne Organisation des Unternehmens widerspiegeln.
Kann Symplified auch eine SRO-Anwendung unterstützen?
Die externe Funktion kann mit einem SRO-Antrag oder einem Sanierungsprojekt koordiniert werden. Der Antrag und das laufende Mandat sollten jedoch getrennte, klar dargelegte Leistungen enthalten.
Wer bleibt für die AML-Compliance verantwortlich?
Die Gesellschaft und ihr Leitungsorgan behalten ihre rechtliche und aufsichtsrechtliche Verantwortung. Der externe Anbieter führt die im Rahmen der Vereinbarung zugewiesenen Arbeiten aus und berichtet über die vereinbarte Governance.
Wie schnell kann ein Mandat beginnen?
Der Zeitpunkt hängt von der Vollständigkeit des bestehenden Rahmens, der Verfügbarkeit von Unterlagen und davon ab, ob wesentliche Lücken vor der Übergabe behoben werden müssen.
Regulatorische Hinweise: FINMA Überblick über die Schweizer AML-Aufsicht · fedpol-Informationen zur MROS. Diese Seite beschreibt einen Servicerahmen und stellt keine Feststellung dar, dass Outsourcing für jedes Unternehmen zulässig ist.
Build an AML mandate around your actual risk.
Erzählen Sie uns, wie das Unternehmen funktioniert. Wir ermitteln die erforderliche Abdeckung, interne Verantwortlichkeiten und Umsetzungsprioritäten.
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